2030年4月16日 星期二

與阿升的一對一對談


(內有完整影片)
小弟首次受訪,見笑了。

受訪完整文章與影片

其實一開始婉拒受訪,因為缺點顯而易見,必須暴露隱私,甚至可能面對莫名其妙的酸言酸語...
但想了幾天,若能因此多認識幾個投資同好,似乎就利大於弊了。投資老手們可以到小弟的隔壁棚小粉專"升鴻投資",那邊寫的比較深,也很隨意。

今天這篇主要是針對新手或對投資毫無概念的朋友。


2025年10月12日 星期日

徵 投資研究同好

投資要研究的東西太多了,各行各業,研究不完,而且每個人的學習過程不同,觀點很不一樣。
若能定期分享研究成果,或者互相吐槽盲點,對彼此都有好處。

希望您是:(符合其一即可)
1. 有深入研究個股的能力者。
2. 法人研究員或基金經理人。

歡迎交流。

FB

2023年3月23日 星期四

喜愛閱讀的朋友有福了:一次讀懂上百本好書!


我把我的部落格上的讀書心得與摘要,還有過去寫的文章,全部整理在這裡,之後會定期更新

有人問我為什麼有時間有意願這樣一本一本寫
因為我看書本來就會把重點寫下來
我認為這樣的時間是值得花的
一來是在閱讀的當下,把我的體會用自己的話表達出來,更能測試自己是否讀通
二來是過了很久之後,我只要回頭看我當初寫的筆記,就能很輕鬆地回想起當時的體會

貼在網路上,向大家分享我的心得,還能夠推廣閱讀、結交同好,並節省大家的時間
有很多好處

我閱讀的範圍很廣:投資、商管、傳記、養生、心靈成長、科普...
只要讓我人生更幸福的,我都看


如果大家有推薦的好書,也歡迎跟我說,你可以在下方留言,也可以在我的FB加我好友並留言
我渴望好書



2020年7月30日 星期四

現在買基金合適嗎?


本文為富蘭克林投顧合作撰稿


富蘭克林資產管理相信許多朋友都聽過,這家老牌的資產管理公司在美國也有上市。

我曾經因為某位知名基金經理人重倉這支股票,引起我的好奇,稍微研究其財報,確實蠻穩健的。

我也有朋友在富蘭克林做量化基金經理人,相當優秀。


雖然現在被動投資愈來愈盛行,但就我所知,還是有不少朋友想要自己試試看主動投資,但如果你是股市新手,直接買個股對你來說壓力太大,你平常上班也沒有空一直盯盤,那買基金就是個不錯的折衷選擇。


不過奉勸各位,不要把基金當作短線在炒,如果你平常工作忙,更不應該天天盯著基金淨值看,這樣就失去了請人幫你做資產管理的意義。


現在因為被動投資愈來愈盛行,資產管理公司必須拿出有附加價值的服務,才容易獲得投資人的青睞。


深耕台灣30年的富蘭克林投顧主要的特色有兩個:


1.提供機器人和專人顧問諮詢,你可以使用他們的理財機器人,透過詳細的問券,找出你的風險屬性,並提供你再平衡建議。


理財機器人在美國已經盛行多年,根據每個人不同的風險承受程度,在面對市場大幅波動時,自動有紀律的替投資人操作。但在台灣,理財機器人的概念才剛開放不久,為了保護投資人權益,目前也還無法自動為客戶操作,目前能做到的服務,就是給你即時的再平衡建議,調整資產配置比例,以控制風險。


你可以想像理財機器人就是低成本的專業理專,由於背後的成本龐大,過去這些服務都需要高額的投資門檻才能享受,但現在一般小資族都能使用。



2.供小資族小額投資,最低只要1000元,有50多檔基金,其中有一些終身免手續費。



至於現在這個時間點,無論是大盤或許多個股都已經估值不便宜了,如果一次單筆大額投入,怕買在高點,你可以選擇定期定額。

根據許多歷史研究,擇時挑高低點是非常困難的,就連投資高手能做到的也沒幾個,所以只要長期定期慢慢買,高低點都會被你買到,只要切記一件事,在市場大跌恐慌的時候,是你最該買進的時候,千萬不要嚇到就停止買進,你可以回想看看三月時的恐慌,當時一堆人說大盤可能會跌到6000點,或之後會L型復甦,但事後來看,低點只有那一瞬間的幾天。


至於要選什麼樣的基金呢?

我建議如果你沒有對於某單一產業特別有研究,建議不要選特別的產業,最忌諱的是看到最近哪個基金漲的特別好,就一窩蜂投入,時間久了你就會發現常常風水輪流轉,近年表現好的可能之後表現特別差,反之亦然。無論是產業或地區,在選基金的時候都要有一定的分散程度,對於大多數的朋友來說,不求一夜致富或大起大落,只求資產穩健成長。


而且富蘭克林最近還提供了終身免手續費優惠,只要先在以下網址預約登記就行囉~

https://lihi1.com/8LnhE



2020年1月16日 星期四

2019投資心得與檢討

近幾年的主要工作都差不多,依舊在找尋民間高手。
今年認識的高手,個人資金的範圍在1億~20億台幣,長期年化在20~100%。(有一位大哥個人持股100多億,不過很多人認識,就不講名字了)

2019年12月26日 星期四

在職場應有的創業家精神

最近聽到一位朋友A被朋友B建議面對新工作,不要讓別人知道你會很多技能,因為當別人知道你會這個會那個,就會把很多事情都丟給你做,你會做到累死,每天加班加不停可能還沒有什麼獎賞。所以只要守本分的做出被分配好的任務,讓自己輕鬆點就好。
對於這種想法,我完全反對。

大會計師教你從財報數字看懂經營本質--重點整理與心得

很推這本<大會計師教你從財報數字看懂經營本質>,淺顯易懂。
做基本面投資,不應只關注財報而不懂商業模式,也不應該只懂商業模式卻不看財報。(雖然段永平說他不看財報...但人家有深厚的經營知識與看人能力,能過他質化那關,通常財報細節也不會有什麼問題)
而這本書如同其書名,是教大家從三大表去看出一些經營的端倪,簡單又實用。
我整理了一些,蠻適合當作投資檢查清單,供各位參考。

台灣50_好嗎?怎麼選ETF?

ETF和指數型基金這幾年愈來愈流行,細節請看始祖Bogle的書,簡單來說,就是對於沒有時間或沒有能力選股的人而言,隨便聽明牌或自以為很行的半吊子選股,下場通常是賠錢,因此,乾脆直接買下一籃子股票,就至少能賺到這一籃子股票的平均報酬率,這種概念就稱為被動投資,不須花什麼時間就能得到一個基本的報酬率。

節流是理財第一步

<爆買帝國>這本新書,超厚一本,作者是英國學者,歷經12年,主持並記錄有史以來最大規模、耗資500萬英鎊的「消費文化計畫」,結合60多位時尚、地理、法律、以及商業專家學者研究,在此書講述近600年的人類消費文明史。

成長股回測(營收+不同濾網)

看到朋友Simon認真做了成長股回測,效果不錯,甚至用自己的錢all in實作,skin in the game,不是唬爛的,所以我也回測看看,試試不同的想法。
Simon試了很多基本面策略,我先介紹兩個簡單又有效的,一個是營收創新高,一個是稅後純益創新高。
測試時間2010~2018共九年,手續費不打折。