2013年12月11日 星期三

隨機致富的陷阱(三) 如何分辨 科學 和 胡說八道?





別再聽"專家"胡扯了!

華爾街多數所謂的「經濟學家」和「股市分析師」
充其量只能算是藝人
因為他們的成敗 是取決於能不能講得天花亂墜
而不是根據可以檢定好壞的事實資料
這些人的看法 就我看來 會污染人的智力

每個人都有一個故事 一個理論 或一些見解 想要和別人分享
但我討厭那些沒有在圖書館做太多功課
卻自以為對某一主題 有原創性和高見的人


他們的知名度高 具說服力 可以提供一堆數字
不過就功能而言 它們存在的目的是取悅大家




你說這個東西有效,請先證明給我看

預測要有任何效度 必須先有統計檢定架構才行
他們的名氣不是來自檢定的結果 而是靠口才掙來的


所以蒙格才會說:水管工人是有用的 股市分析師是沒有用的

如果一個理論沒有辦法驗證 只能暫時稱之為騙術
否則無法加以駁斥


為什麼?
因為算命仙總是能夠找到理由去解釋過去的事件
例如「你昨天出車禍 因為你的命格在今年有血光之災」


牛頓物理學是科學
因為他允許我們證明他是錯誤
而且確實已經被愛因斯坦的相對論推翻了
然而占星術卻不能被證明錯誤
因為它沒有提供條件讓我們駁斥它


這個分別 是我們判別科學和胡說八道的基礎

真正的科學家
有大膽的觀念
卻對本身觀念的批判不遺餘力
他們設法要了解自己的觀念是否正確
他們大膽推論
然後想辦法推翻本身的推測

(達爾文和愛因斯坦 就是在這方面就做得非常好)


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存活者偏差:
我們只看到存活者
以至於對於機率產生錯誤的認知


我們經歷的現實只是所有可能出現的隨機歷史中的一個
但我們卻誤將它當作最具代表性的
而忘了還有其他可能性
簡言之
存活者偏差 就是「表現最好的最容易被看見」
而輸家 並沒有現身


如果有一隻猴子
能夠在我面前 用電腦打出「出師表」
我會對這隻猴子非常驚訝 懷疑他是孔明轉世
但要是有無數億隻猴子都在電腦前亂敲 其中一隻打出「出師表」
那就沒什麼了不起了


同樣的
多數人對於金融商業成功人士崇拜不已
但我們並不知道 這些人純靠運氣成功的機率有多高
這其實要看總共有幾隻猴子
才有辦法去估算他的成功機率


而且 有些人會拿出一些統計數字
證明某些基金的平均結果真的勝過大盤
但是 這數字也相當有問題
因為忘了考慮已經退出這行的基金經理人
(陣亡者並沒有納入統計)



「新手運」就是一個典型的存活者偏差

很多人跟我說 賭博真的有新手運
對此深信不疑
原因是他們真的看到了蠻高比例的賭場裡的新手不停地賺錢


其實 那是因為1000個新手裡
800個賠錢 就不想玩了 離開賭場
剩下200個新手因為運氣好 嘗到甜頭 所以留下來繼續賭
所以我們很容易看到新手的手氣都特別好



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